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隨機抽查事項清單

事前公開發文時間：2023-12-22 00:00:00 瀏覽次數：

淶源縣地方金融金融監督管理局隨機抽查市場監管執法事項清單
單位名稱	序號	檢查項目	檢查子項	事項類別	檢查主體	檢查依據	檢查方式	檢查內容	是否適用跨部門聯合“雙隨機”抽查	備注
市地方金融監管局	196	地方金融組織準入類檢查	小額貸款公司業務經營許可的檢查	一般檢查事項	地方金融監管機構	《河北省地方金融監督管理條例》第十四條；《中國銀保監會辦公廳關于加強小額貸款公司監督管理的通知》（十五）明確監管責任。	書面檢查、實地核查等	檢查小額貸款公司經營業務是否取得經營許可。	否
			區域性股權市場業務經營許可的檢查	一般檢查事項	省地方金融監管局	《河北省地方金融監督管理條例》第十七條；《河北省交易場所監督管理辦法》第十一條。		檢查區域性股權市場經營業務是否取得經營許可。	否	本縣無監管對象
			地方資產管理公司業務資格審查、備案的檢查	一般檢查事項	省地方金融監管局	《河北省地方金融監督管理條例》第二十一條。		檢查地方資產管理公司經營業務是否經相關部門審查、備案。	否	本縣無監管對象
			融資擔保公司業務經營許可的檢查	一般檢查事項	地方金融監管機構	《融資擔保公司監督管理條例》第六條、第七條、第八條。		檢查融資擔保公司經營業務是否取得經營許可。	否
			典當行業務經營許可的檢查	一般檢查事項	地方金融監管機構	《典當管理辦法》第七條、第八條；《典當行業監管規定》第十六條；《商務部辦公廳關于融資租賃公司、商業保理公司和典當行管理職責調整有關事宜的通知》；《中國銀保監會辦公廳關于加強典當行監督管理的通知》。		檢查典當行經營業務是否取得經營許可。	否	本縣無監管對象
	197	地方金融組織各項變更事項審批、備案檢查	區域性股權市場各項變更事項審批檢查	一般檢查事項	省地方金融監管局	《河北省地方金融監督管理條例》第十九條；《河北省交易場所監督管理辦法》第十六條、第十七條。	書面檢查、實地核查等	檢查區域性股權市場發生注冊資本變更、合并、分立、股權變更以及業務范圍變更等重大事項，是否按照設立審批流程辦理相關變更手續。	否	本縣無監管對象
			融資擔保公司各項變更事項審批、備案檢查	一般檢查事項	地方金融監管機構	《融資擔保公司監督管理條例》第九條；《融資擔保業務經營許可證管理辦法》第八條。		檢查擔保公司合并、分立或者減少注冊資本是否經過監督管理部門批準；檢查擔保公司在省內設立分支機構、變更名稱、變更持股5%以上股東、變更董事監事高管人員、變更名稱、變更經營地址、變更業務范圍、或者增加注冊資本等事項，是否按照規定辦理備案手續。	否
			典當行各項變更事項審批、備案檢查	一般檢查事項		《典當管理辦法》第十八條；《典當行業監管規定》第三十二條、第三十三條；《商務部辦公廳關于融資租賃公司、商業保理公司和典當行管理職責調整有關事宜的通知》；《國務院關于取消和下放一批行政許可事項的決定》。		檢查典當行變更機構名稱、注冊資本（變更后注冊資本在5000萬元以上的除外）、法定代表人、在本市（地、州、盟）范圍內變更住所、轉讓股份（對外轉讓股份累計達50%以上的除外），典當行分立、合并、跨市（地、州、盟）遷移住所等事項，是否按照規定辦理相關變更手續。	否	本縣無監管對象
			融資租賃企業各項變更事項審批、備案檢查	一般檢查事項		《融資租賃公司監督管理暫行辦法》第三十一條；《河北省融資租賃監督管理實施細則（暫行）》第六條；《商務部辦公廳關于融資租賃公司、商業保理公司和典當行管理職責調整有關事宜的通知》。		檢查融資租賃公司變更公司名稱、組織形式、公司住所或營業場所、注冊資本、調整股權結構等事項是否事先與省級地方金融監管局充分溝通，達成一致意見。	否	本縣無監管對象
			小額貸款公司等其他地方金融組織各項變更事項備案檢查	重點檢查事項		《河北省地方金融監督管理條例》第十九條。		檢查小額貸款公司等其他地方金融組織注冊資本變更、合并、分立、股權變更以及業務范圍變更和高級管理人員任職、營業場所變更等重大事項，是否按照規定辦理相關變更手續。	否
	198	地方金融組織一般合規性檢查	地方金融組織一般合規性檢查	一般檢查事項	地方金融監管機構	《河北省地方金融監督管理條例》第十三條。	書面檢查、實地核查、網絡監測等	檢查地方金融組織是否合理確定經營的金融產品；是否建立資產流動風險準備、風險集中、關聯交易等金融風險防范制度；是否與客戶簽訂合法規范的交易合同；是否如實向投資者和客戶提示投資風險，披露可能影響其決策的信息；是否存在內幕交易、操縱市場等違法活動。	否
	199	小額貸款公司經營業務類檢查	小額貸款公司經營業務類檢查	重點檢查事項	地方金融監管機構	《河北省地方金融監督管理條例》第十五條、第十六條。	書面檢查、實地核查、網絡監測等	檢查小額貸款公司是否按照小額、分散的原則開展經營活動，是否在國家規定的貸款利率幅度內確定發放貸款的利率，是否存在向國家限制的行業和非法領域發放貸款、吸收公眾存款、進行任何形式的社會集資活動。	否
	200	區域性股權市場經營業務類檢查	區域性股權市場實行投資者準入管理制度	一般檢查事項	省地方金融監管局	《河北省地方金融監督管理條例》第十八條；《河北省交易場所監督管理辦法》第二十七條。	書面檢查、實地核查、網絡監測等	檢查區域性股權市場是否按規定實行投資者準入管理制度。	否	本縣無監管對象
			區域性股權市場注冊地、實際經營地和交易系統實體服務器所在地是否保持一致并建立互聯互通和統一結算平臺	一般檢查事項		《河北省地方金融監督管理條例》第十八條；《河北省交易場所監督管理辦法》第十九條、第二十條。		檢查區域性股權市場注冊地、實際經營地和交易系統實體服務器所在地是否保持一致并建立互聯互通和統一結算平臺。	否
			區域性股權市場禁止性業務檢查	一般檢查事項		《河北省地方金融監督管理條例》第十八條；《河北省交易場所監督管理辦法》第二十條。		檢查區域性股權市場是否存在：（一）將投資權益拆分為等份額公開發行；(二)將投資權益按照標準化交易單位持續掛牌交易；（三）采取集中競價、連續競價、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式進行交易；（四）以集中交易方式進行標準化合約交易；（五）開展分散式柜臺交易模式和類似證券發行上市的現貨發售模式；（六）開展貴金屬、保險、信貸交易；（七）權益持有人累計超過二百人；（八）法律、行政法規禁止的其他行為。	否
	201	融資擔保公司經營業務類檢查	融資擔保公司業務風險控制檢查	重點檢查事項	地方金融監管機構	《融資擔保公司監督管理條例》第十五條、第十六條、第十七條、第十八條。	書面檢查、實地核查等	檢查融資擔保公司的擔保責任余額是否超過其凈資產的10倍，對主要為小微企業和“三農”服務的擔保責任余額是否超過其凈資產的15倍；檢查融資擔保公司對同一被擔保人的擔保責任余額與凈資產的比例是否超過10%，對同一被擔保人及其關聯方的擔保責任余額與凈資產的比例是否超過15%；檢查融資擔保公司是否為其控股股東、實際控制人提供擔保，為其他關聯方提供的擔保條件是否優于非關聯方提供同類擔保的條件；檢查融資擔保公司是否按規定提取相應的準備金。	否
			融資擔保公司資金運用檢查	重點檢查事項		《融資擔保公司監督管理條例》第二十二條；《融資擔保公司資產比例管理辦法》第八條、第九條。		檢查融資擔保公司凈資產與未到期責任準備金、擔保賠償準備金之和是否低于資產總額的60%；檢查融資擔保公司Ⅰ級資產、Ⅱ級資產之和是否低于資產總額扣除應收代償款后的70%；Ⅰ級資產是否低于資產總額扣除應收代償款后的20%；Ⅲ級資產是否高于資產總額扣除應收代償款后的30%。	否
			融資擔保公司禁止性業務檢查	重點檢查事項		《融資擔保公司監督管理條例》第二十三條。		檢查融資擔保公司是否從事下列活動：（一）吸收存款或者變相吸收存款；（二）自營貸款或者受托貸款；（三）受托投資。	否
			融資擔保公司業務信息報送檢查	重點檢查事項		《融資擔保公司監督管理條例》第三十一條、第三十四條。		檢查融資擔保公司是否按照要求向監管部門報送經營情況、財務報告以及注冊會計師出具的年度審計報告等文件和資料；檢查融資擔保公司發生重大風險事件的是否及時向監管部門報告；融資擔保公司跨省、自治區、直轄市開展業務的，是否按季度向住所地監督管理部門和業務發生地監督管理部門報告業務開展情況。	否
市地方金融監管局	202	典當行經營業務類檢查	典當行證照檢查	一般檢查事項	地方金融監管機構	《典當行業監管規定》第二十條；《商務部辦公廳關于融資租賃公司、商業保理公司和典當行管理職責調整有關事宜的通知》；《國務院關于取消和下放一批行政許可事項的決定》。	書面檢查、實地核查等	檢查典當企業是否在經營場所懸掛《典當經營許可證》《工商營業執照》，公開經營范圍和收費標準。	否	本縣無監管對象
			典當行資金運用檢查	一般檢查事項		《典當管理辦法》第二十六條、第二十八條、第四十四條；《典當行業監管規定》第三十八條；《商務部辦公廳關于融資租賃公司、商業保理公司和典當行管理職責調整有關事宜的通知》。		檢查典當企業注冊資本實收情況，是否存在虛假出資、抽逃資金現象；檢查資金來源情況，是否存在非法集資、吸收或者變相吸收存款、從商業銀行以外的單位或個人借款等違規行為；檢查典當企業法人股東存續情況，法人股東工商年檢情況，典當企業與股東的資金往來情況。主要核查典當行對其股東的典當金額是否超過該股東的入股金額，典當行與股東的資金往來是否符合相關規定。	否
			典當行業務合規檢查	一般檢查事項		《典當管理辦法》第二十六條、第三十七條、第三十八條、第四十三條；《典當行業監管規定》第三十八條；《商務部辦公廳關于融資租賃公司、商業保理公司和典當行管理職責調整有關事宜的通知》。		檢查典當業務結構及放款情況：主要核查典當總額構成及其真實性，是否有超比例放款、超范圍經營，尤其是有無發放信用貸款情況；檢查典當企業對絕當物品處理情況：主要核查絕當物品處理程序是否符合規定，有無超范圍經營；檢查當票使用情況：主要核查典當企業的所有業務是否按規定開具了全國統一當票，是否存在以合同代替當票和“賬外掛賬”現象，是否存在自行印制當票行為，開具的當票、續當憑證與真實的質、抵押典當業務是否相對應；檢查息費收取情況：主要核查典當企業是否存在當金利息預扣情況，利息及綜合費率收取是否超過規定范圍。
			信息數據報送檢查	一般檢查事項		《典當行業監管規定》第二十九條、第三十條；《典當管理辦法》第四十五條；《商務部辦公廳關于融資租賃公司、商業保理公司和典當行管理職責調整有關事宜的通知》。		檢查典當行是否每月通過全國典當行業監督管理系統報送經營情況和財務報表。年度報送經會計師事務所審計的財務報表。是否安裝全國典當行業監督管理信息系統，并使用該系統實現機打當票、續當憑證。	否
			退出檢查	一般檢查事項		《典當管理辦法》第二十一條；《中國銀保監會辦公廳關于加強典當行監督管理的通知》（十七）、（十八）；《商務部辦公廳關于融資租賃公司、商業保理公司和典當行管理職責調整有關事宜的通知》；《國務院關于取消和下放一批行政許可事項的決定》。		檢查典當行是否存在超過規定時限不開展業務問題。新設典當企業無正當理由未按照規定辦理營業執照的，或者自核發營業執照之日起無正當理由超過6個月未營業，或者營業后自行停業連續達6個月以上的情況。	否
	203	融資租賃企業經營業務類檢查	融資租賃企業禁止性業務檢查	重點檢查事項	地方金融監管機構	《融資租賃公司監督管理暫行辦法》第八條；《河北省融資租賃監督管理實施細則（暫行）》第十一條；《商務部辦公廳關于融資租賃公司、商業保理公司和典當行管理職責調整有關事宜的通知》。	書面檢查、實地核查等	檢查融資租賃公司是否存在：（1）非法集資、吸收或變相吸收存款；（2）發放貸款、受托發放貸款；（3）與其他融資租賃公司拆借或變相拆借資金；（4）違反國家有關規定向地方政府、地方政府融資平臺公司提供融資或要求地方政府為融資項目提供擔保、承諾還款；（5）虛假出資、虛構租賃物，以不符合法律規定的、無處分權的、已經設立抵押的、已經被司法機關查封扣押的或所有權存在其他瑕疵的標的為租賃物，租賃物合同價值與實際價值明顯不符；（6）虛假宣傳或誤導性宣傳，故意虛構融資租賃項目通過公開渠道進行融資；（7）以暴力或其他非法手段進行清收；（8）向明顯缺乏償付能力的客戶開展融資租賃業務；（9）通過網絡借貸信息中介機構、私募投資基金融資或轉讓資產；（10）其他違反相關法律法規的行為。	否	本縣無監管對象
			融資租賃企業業務風險控制檢查	重點檢查事項		《融資租賃公司監督管理暫行辦法》第二十六條、第二十七條、第二十八條、第二十九條；《河北省融資租賃監督管理實施細則（暫行）》第二十一條、第二十二條、第二十三條、第二十四條；《商務部辦公廳關于融資租賃公司、商業保理公司和典當行管理職責調整有關事宜的通知》。		檢查融資租賃公司的風險資產是否超過凈資產總額的8倍；融資租賃和其他租賃資產比重是否低于總資產的60%；開展的固定收益類證券投資業務是否超過凈資產的20%；是否建立健全集中度風險管理體系，加強對重點承租人的管理，控制單一承租人及承租人為關聯方的業務比例，有效防范和分散經營風險；是否對單一承租人的全部融資租賃業務余額超過凈資產的30%；是否對單一集團的全部融資租賃業務余額超過凈資產的50%；是否對一個關聯方的全部融資租賃業務余額超過凈資產的30%；是否對全部關聯方的全部融資租賃業務余額超過凈資產的50%；是否對單一股東及其全部關聯方的融資余額超過該股東在融資租賃公司的出資額。	否
			融資租賃企業信息數據報送檢查	重點檢查事項		《河北省融資租賃監督管理實施細則（暫行）》第三十七條；《融資租賃公司非現場監管規程》第二十一條；《商務部辦公廳關于融資租賃公司、商業保理公司和典當行管理職責調整有關事宜的通知》。		檢查融資租賃企業是否使用《全國融資租賃企業管理信息系統》《河北金融云融資租賃數據直報系統》及時如實填報有關數據；按照銀保監會規定報送季度、年度報表、年度報告。	否
	204	對地方金融組織執行暫停相關業務監管措施檢查	地方金融組織可能引發或者已經形成金融風險,地方金融監管機構已責令地方金融組織暫停相關業務的，對地方金融組織執行暫停相關業務監管措施的檢查	一般檢查事項	地方金融監管機構	《河北省地方金融監督管理條例》第二十五條。	書面檢查、實地核查、網絡監測等	當地方金融組織可能引發或者已經形成金融風險,地方金融監管機構已責令地方金融組織暫停相關業務的，檢查地方金融組織是否執行暫停相關業務監管措施。	否

淶源縣地方金融金融監督管理局隨機抽查市場監管執法事項清單
單位名稱	序號	檢查項目	檢查子項	事項類別	檢查主體	檢查依據	檢查方式	檢查內容	是否適用跨部門聯合“雙隨機”抽查	備注
市地方金融監管局	196	地方金融組織準入類檢查	小額貸款公司業務經營許可的檢查	一般檢查事項	地方金融監管機構	《河北省地方金融監督管理條例》第十四條；《中國銀保監會辦公廳關于加強小額貸款公司監督管理的通知》（十五）明確監管責任。	書面檢查、實地核查等	檢查小額貸款公司經營業務是否取得經營許可。	否
			區域性股權市場業務經營許可的檢查	一般檢查事項	省地方金融監管局	《河北省地方金融監督管理條例》第十七條；《河北省交易場所監督管理辦法》第十一條。		檢查區域性股權市場經營業務是否取得經營許可。	否	本縣無監管對象
			地方資產管理公司業務資格審查、備案的檢查	一般檢查事項	省地方金融監管局	《河北省地方金融監督管理條例》第二十一條。		檢查地方資產管理公司經營業務是否經相關部門審查、備案。	否	本縣無監管對象
			融資擔保公司業務經營許可的檢查	一般檢查事項	地方金融監管機構	《融資擔保公司監督管理條例》第六條、第七條、第八條。		檢查融資擔保公司經營業務是否取得經營許可。	否
			典當行業務經營許可的檢查	一般檢查事項	地方金融監管機構	《典當管理辦法》第七條、第八條；《典當行業監管規定》第十六條；《商務部辦公廳關于融資租賃公司、商業保理公司和典當行管理職責調整有關事宜的通知》；《中國銀保監會辦公廳關于加強典當行監督管理的通知》。		檢查典當行經營業務是否取得經營許可。	否	本縣無監管對象
	197	地方金融組織各項變更事項審批、備案檢查	區域性股權市場各項變更事項審批檢查	一般檢查事項	省地方金融監管局	《河北省地方金融監督管理條例》第十九條；《河北省交易場所監督管理辦法》第十六條、第十七條。	書面檢查、實地核查等	檢查區域性股權市場發生注冊資本變更、合并、分立、股權變更以及業務范圍變更等重大事項，是否按照設立審批流程辦理相關變更手續。	否	本縣無監管對象
			融資擔保公司各項變更事項審批、備案檢查	一般檢查事項	地方金融監管機構	《融資擔保公司監督管理條例》第九條；《融資擔保業務經營許可證管理辦法》第八條。		檢查擔保公司合并、分立或者減少注冊資本是否經過監督管理部門批準；檢查擔保公司在省內設立分支機構、變更名稱、變更持股5%以上股東、變更董事監事高管人員、變更名稱、變更經營地址、變更業務范圍、或者增加注冊資本等事項，是否按照規定辦理備案手續。	否
			典當行各項變更事項審批、備案檢查	一般檢查事項		《典當管理辦法》第十八條；《典當行業監管規定》第三十二條、第三十三條；《商務部辦公廳關于融資租賃公司、商業保理公司和典當行管理職責調整有關事宜的通知》；《國務院關于取消和下放一批行政許可事項的決定》。		檢查典當行變更機構名稱、注冊資本（變更后注冊資本在5000萬元以上的除外）、法定代表人、在本市（地、州、盟）范圍內變更住所、轉讓股份（對外轉讓股份累計達50%以上的除外），典當行分立、合并、跨市（地、州、盟）遷移住所等事項，是否按照規定辦理相關變更手續。	否	本縣無監管對象
			融資租賃企業各項變更事項審批、備案檢查	一般檢查事項		《融資租賃公司監督管理暫行辦法》第三十一條；《河北省融資租賃監督管理實施細則（暫行）》第六條；《商務部辦公廳關于融資租賃公司、商業保理公司和典當行管理職責調整有關事宜的通知》。		檢查融資租賃公司變更公司名稱、組織形式、公司住所或營業場所、注冊資本、調整股權結構等事項是否事先與省級地方金融監管局充分溝通，達成一致意見。	否	本縣無監管對象
			小額貸款公司等其他地方金融組織各項變更事項備案檢查	重點檢查事項		《河北省地方金融監督管理條例》第十九條。		檢查小額貸款公司等其他地方金融組織注冊資本變更、合并、分立、股權變更以及業務范圍變更和高級管理人員任職、營業場所變更等重大事項，是否按照規定辦理相關變更手續。	否
	198	地方金融組織一般合規性檢查	地方金融組織一般合規性檢查	一般檢查事項	地方金融監管機構	《河北省地方金融監督管理條例》第十三條。	書面檢查、實地核查、網絡監測等	檢查地方金融組織是否合理確定經營的金融產品；是否建立資產流動風險準備、風險集中、關聯交易等金融風險防范制度；是否與客戶簽訂合法規范的交易合同；是否如實向投資者和客戶提示投資風險，披露可能影響其決策的信息；是否存在內幕交易、操縱市場等違法活動。	否
	199	小額貸款公司經營業務類檢查	小額貸款公司經營業務類檢查	重點檢查事項	地方金融監管機構	《河北省地方金融監督管理條例》第十五條、第十六條。	書面檢查、實地核查、網絡監測等	檢查小額貸款公司是否按照小額、分散的原則開展經營活動，是否在國家規定的貸款利率幅度內確定發放貸款的利率，是否存在向國家限制的行業和非法領域發放貸款、吸收公眾存款、進行任何形式的社會集資活動。	否
	200	區域性股權市場經營業務類檢查	區域性股權市場實行投資者準入管理制度	一般檢查事項	省地方金融監管局	《河北省地方金融監督管理條例》第十八條；《河北省交易場所監督管理辦法》第二十七條。	書面檢查、實地核查、網絡監測等	檢查區域性股權市場是否按規定實行投資者準入管理制度。	否	本縣無監管對象
			區域性股權市場注冊地、實際經營地和交易系統實體服務器所在地是否保持一致并建立互聯互通和統一結算平臺	一般檢查事項		《河北省地方金融監督管理條例》第十八條；《河北省交易場所監督管理辦法》第十九條、第二十條。		檢查區域性股權市場注冊地、實際經營地和交易系統實體服務器所在地是否保持一致并建立互聯互通和統一結算平臺。	否
			區域性股權市場禁止性業務檢查	一般檢查事項		《河北省地方金融監督管理條例》第十八條；《河北省交易場所監督管理辦法》第二十條。		檢查區域性股權市場是否存在：（一）將投資權益拆分為等份額公開發行；(二)將投資權益按照標準化交易單位持續掛牌交易；（三）采取集中競價、連續競價、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式進行交易；（四）以集中交易方式進行標準化合約交易；（五）開展分散式柜臺交易模式和類似證券發行上市的現貨發售模式；（六）開展貴金屬、保險、信貸交易；（七）權益持有人累計超過二百人；（八）法律、行政法規禁止的其他行為。	否
	201	融資擔保公司經營業務類檢查	融資擔保公司業務風險控制檢查	重點檢查事項	地方金融監管機構	《融資擔保公司監督管理條例》第十五條、第十六條、第十七條、第十八條。	書面檢查、實地核查等	檢查融資擔保公司的擔保責任余額是否超過其凈資產的10倍，對主要為小微企業和“三農”服務的擔保責任余額是否超過其凈資產的15倍；檢查融資擔保公司對同一被擔保人的擔保責任余額與凈資產的比例是否超過10%，對同一被擔保人及其關聯方的擔保責任余額與凈資產的比例是否超過15%；檢查融資擔保公司是否為其控股股東、實際控制人提供擔保，為其他關聯方提供的擔保條件是否優于非關聯方提供同類擔保的條件；檢查融資擔保公司是否按規定提取相應的準備金。	否
			融資擔保公司資金運用檢查	重點檢查事項		《融資擔保公司監督管理條例》第二十二條；《融資擔保公司資產比例管理辦法》第八條、第九條。		檢查融資擔保公司凈資產與未到期責任準備金、擔保賠償準備金之和是否低于資產總額的60%；檢查融資擔保公司Ⅰ級資產、Ⅱ級資產之和是否低于資產總額扣除應收代償款后的70%；Ⅰ級資產是否低于資產總額扣除應收代償款后的20%；Ⅲ級資產是否高于資產總額扣除應收代償款后的30%。	否
			融資擔保公司禁止性業務檢查	重點檢查事項		《融資擔保公司監督管理條例》第二十三條。		檢查融資擔保公司是否從事下列活動：（一）吸收存款或者變相吸收存款；（二）自營貸款或者受托貸款；（三）受托投資。	否
			融資擔保公司業務信息報送檢查	重點檢查事項		《融資擔保公司監督管理條例》第三十一條、第三十四條。		檢查融資擔保公司是否按照要求向監管部門報送經營情況、財務報告以及注冊會計師出具的年度審計報告等文件和資料；檢查融資擔保公司發生重大風險事件的是否及時向監管部門報告；融資擔保公司跨省、自治區、直轄市開展業務的，是否按季度向住所地監督管理部門和業務發生地監督管理部門報告業務開展情況。	否
市地方金融監管局	202	典當行經營業務類檢查	典當行證照檢查	一般檢查事項	地方金融監管機構	《典當行業監管規定》第二十條；《商務部辦公廳關于融資租賃公司、商業保理公司和典當行管理職責調整有關事宜的通知》；《國務院關于取消和下放一批行政許可事項的決定》。	書面檢查、實地核查等	檢查典當企業是否在經營場所懸掛《典當經營許可證》《工商營業執照》，公開經營范圍和收費標準。	否	本縣無監管對象
			典當行資金運用檢查	一般檢查事項		《典當管理辦法》第二十六條、第二十八條、第四十四條；《典當行業監管規定》第三十八條；《商務部辦公廳關于融資租賃公司、商業保理公司和典當行管理職責調整有關事宜的通知》。		檢查典當企業注冊資本實收情況，是否存在虛假出資、抽逃資金現象；檢查資金來源情況，是否存在非法集資、吸收或者變相吸收存款、從商業銀行以外的單位或個人借款等違規行為；檢查典當企業法人股東存續情況，法人股東工商年檢情況，典當企業與股東的資金往來情況。主要核查典當行對其股東的典當金額是否超過該股東的入股金額，典當行與股東的資金往來是否符合相關規定。	否
			典當行業務合規檢查	一般檢查事項		《典當管理辦法》第二十六條、第三十七條、第三十八條、第四十三條；《典當行業監管規定》第三十八條；《商務部辦公廳關于融資租賃公司、商業保理公司和典當行管理職責調整有關事宜的通知》。		檢查典當業務結構及放款情況：主要核查典當總額構成及其真實性，是否有超比例放款、超范圍經營，尤其是有無發放信用貸款情況；檢查典當企業對絕當物品處理情況：主要核查絕當物品處理程序是否符合規定，有無超范圍經營；檢查當票使用情況：主要核查典當企業的所有業務是否按規定開具了全國統一當票，是否存在以合同代替當票和“賬外掛賬”現象，是否存在自行印制當票行為，開具的當票、續當憑證與真實的質、抵押典當業務是否相對應；檢查息費收取情況：主要核查典當企業是否存在當金利息預扣情況，利息及綜合費率收取是否超過規定范圍。
			信息數據報送檢查	一般檢查事項		《典當行業監管規定》第二十九條、第三十條；《典當管理辦法》第四十五條；《商務部辦公廳關于融資租賃公司、商業保理公司和典當行管理職責調整有關事宜的通知》。		檢查典當行是否每月通過全國典當行業監督管理系統報送經營情況和財務報表。年度報送經會計師事務所審計的財務報表。是否安裝全國典當行業監督管理信息系統，并使用該系統實現機打當票、續當憑證。	否
			退出檢查	一般檢查事項		《典當管理辦法》第二十一條；《中國銀保監會辦公廳關于加強典當行監督管理的通知》（十七）、（十八）；《商務部辦公廳關于融資租賃公司、商業保理公司和典當行管理職責調整有關事宜的通知》；《國務院關于取消和下放一批行政許可事項的決定》。		檢查典當行是否存在超過規定時限不開展業務問題。新設典當企業無正當理由未按照規定辦理營業執照的，或者自核發營業執照之日起無正當理由超過6個月未營業，或者營業后自行停業連續達6個月以上的情況。	否
	203	融資租賃企業經營業務類檢查	融資租賃企業禁止性業務檢查	重點檢查事項	地方金融監管機構	《融資租賃公司監督管理暫行辦法》第八條；《河北省融資租賃監督管理實施細則（暫行）》第十一條；《商務部辦公廳關于融資租賃公司、商業保理公司和典當行管理職責調整有關事宜的通知》。	書面檢查、實地核查等	檢查融資租賃公司是否存在：（1）非法集資、吸收或變相吸收存款；（2）發放貸款、受托發放貸款；（3）與其他融資租賃公司拆借或變相拆借資金；（4）違反國家有關規定向地方政府、地方政府融資平臺公司提供融資或要求地方政府為融資項目提供擔保、承諾還款；（5）虛假出資、虛構租賃物，以不符合法律規定的、無處分權的、已經設立抵押的、已經被司法機關查封扣押的或所有權存在其他瑕疵的標的為租賃物，租賃物合同價值與實際價值明顯不符；（6）虛假宣傳或誤導性宣傳，故意虛構融資租賃項目通過公開渠道進行融資；（7）以暴力或其他非法手段進行清收；（8）向明顯缺乏償付能力的客戶開展融資租賃業務；（9）通過網絡借貸信息中介機構、私募投資基金融資或轉讓資產；（10）其他違反相關法律法規的行為。	否	本縣無監管對象
			融資租賃企業業務風險控制檢查	重點檢查事項		《融資租賃公司監督管理暫行辦法》第二十六條、第二十七條、第二十八條、第二十九條；《河北省融資租賃監督管理實施細則（暫行）》第二十一條、第二十二條、第二十三條、第二十四條；《商務部辦公廳關于融資租賃公司、商業保理公司和典當行管理職責調整有關事宜的通知》。		檢查融資租賃公司的風險資產是否超過凈資產總額的8倍；融資租賃和其他租賃資產比重是否低于總資產的60%；開展的固定收益類證券投資業務是否超過凈資產的20%；是否建立健全集中度風險管理體系，加強對重點承租人的管理，控制單一承租人及承租人為關聯方的業務比例，有效防范和分散經營風險；是否對單一承租人的全部融資租賃業務余額超過凈資產的30%；是否對單一集團的全部融資租賃業務余額超過凈資產的50%；是否對一個關聯方的全部融資租賃業務余額超過凈資產的30%；是否對全部關聯方的全部融資租賃業務余額超過凈資產的50%；是否對單一股東及其全部關聯方的融資余額超過該股東在融資租賃公司的出資額。	否
			融資租賃企業信息數據報送檢查	重點檢查事項		《河北省融資租賃監督管理實施細則（暫行）》第三十七條；《融資租賃公司非現場監管規程》第二十一條；《商務部辦公廳關于融資租賃公司、商業保理公司和典當行管理職責調整有關事宜的通知》。		檢查融資租賃企業是否使用《全國融資租賃企業管理信息系統》《河北金融云融資租賃數據直報系統》及時如實填報有關數據；按照銀保監會規定報送季度、年度報表、年度報告。	否
	204	對地方金融組織執行暫停相關業務監管措施檢查	地方金融組織可能引發或者已經形成金融風險,地方金融監管機構已責令地方金融組織暫停相關業務的，對地方金融組織執行暫停相關業務監管措施的檢查	一般檢查事項	地方金融監管機構	《河北省地方金融監督管理條例》第二十五條。	書面檢查、實地核查、網絡監測等	當地方金融組織可能引發或者已經形成金融風險,地方金融監管機構已責令地方金融組織暫停相關業務的，檢查地方金融組織是否執行暫停相關業務監管措施。	否

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隨機抽查事項清單

事前公開 發文時間：2023-12-22 00:00:00 瀏覽次數：

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